Organícese después de un fallecimiento

Es posible que haya muchas cosas que deban hacerse. Tomarse un poco de tiempo para reunir los documentos y la información necesarios puede ayudar.

Buscar documentos de voluntades anticipadas y números de seguro social 

A veces los documentos de voluntades anticipadas se usan para darles a los sobrevivientes instrucciones sobre planes o deseos para el funeral y designar a un agente para que se haga cargo de la logística. También pueden usarse otras cartas de instrucciones —por ejemplo, algunos lugares tienen formularios específicos—. 

No obstante, no siempre es fácil encontrar esos formularios. Considere buscar los documentos de voluntades anticipadas, documentos de planificación patrimonial y el número de Seguro Social (para acceder a los beneficios gubernamentales de su país) en los siguientes lugares. 

  • Computadora. 
  • Declaraciones de impuestos. 
  • Archivos y cajas de depósito de seguridad. 
  • Si la persona era abogada, los registros pueden estar en el despacho. 

Algunas computadoras están protegidas con contraseña. Si no conoce la contraseña, puede ser difícil acceder a ella —por diseño—. Si tiene habilidad para usar computadoras, quizá pueda ingresar a ella usted mismo. También podría considerar buscar un servicio de recuperación de datos. 

A veces las personas guardan documentos importantes en un lugar físico, como una caja de depósito de seguridad o un depósito. Con los documentos apropiados, el albacea debería poder acceder a dichos lugares, incluso cuando no tenga la llave. Si no hay albacea o el testamento podría estar guardado bajo llave en la caja, tal vez sea necesario presentar una orden del tribunal local para acceder. 

Dónde buscar registros después de un fallecimiento  

Si no está seguro de dónde se guardan documentos esenciales, como el testamento y los registros contables financieros, a continuación le ofrecemos una lista de lugares comunes donde puede encontrarlos. Si está ayudándole a alguien que hace poco sufrió la pérdida de un ser querido, es probable que solo el albacea o el cónyuge sobreviviente puedan acceder a esos documentos. 

 

Computadora

Busque registros conservados en una computadora personal o un teléfono celular, incluidas aplicaciones de administración de contraseñas, software de gestión financiera o aplicaciones financieras/bancarias. 

Correo 

Revise el correo con regularidad durante 60 a 90 días para ver si hay algo que pueda haber pasado por alto. No todas las empresas de servicios financieros envían resúmenes periódicos, así que siga revisando cada cierto tiempo durante otros 6 a 12 meses. 

Declaraciones de impuestos

Revisar las declaraciones de impuestos de los dos años anteriores debería ayudarle a identificar los activos o créditos fiscales provenientes de períodos fiscales anteriores. 

Archivos y cajas de depósito de seguridad 

Busque documentos originales en todos los archivos personales (p. ej., archivadores) y las cajas de depósito de seguridad. 

Libreta de direcciones y contactos de correo electrónico  

Comuníquese con los abogados, contadores o asesores financieros que aparezcan en la libreta de direcciones o la lista de contactos de su ser querido. 

Lugares de almacenamiento

Puede resultar intimidante, pero los registros podrían estar guardados en una caja en un sótano, en el ático, en un clóset o incluso en una unidad de almacenamiento. 

Apartado de correos 

Los apartados de correos podrían tener registros de envíos recientes por correo.  

 

Qué registros reunir y revisar

Estos son algunos de los documentos que puede necesitar los días, semanas y meses siguientes a la pérdida de un ser querido: 

Documentos legales

  • Ejemplares originales del acta de defunción 
  • Números de identificación gubernamental (suyos o de su ser querido) 
  • Documentos de fideicomiso 
  • Testamento 
  • Acta de matrimonio 
  • Documentos de divorcio o pensión alimenticia 
  • Documentos de baja militar 

Registros financieros

  • Pólizas de seguro 
  • Resúmenes de hipoteca y de otros préstamos 
  • Resúmenes de cuenta de jubilación  
  • Resúmenes de cuentas que no sean de jubilación (corretaje, fondos comunes de inversión, anualidades, etc.) 
  • Números de cuenta y resúmenes de tarjeta de crédito 
  • Resúmenes bancarios actuales 
  • Información de beneficiarios de cuentas financieras y de seguro 
  • Certificados de depósito 

 

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